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JustOn SCHUFA Inquiries anwenden

Zur Abfrage von Bonitätsinformationen über Ihre Geschäftspartner verknüpft JustOn SCHUFA Inquiries Ihre Salesforce-Kundendaten (Leads, Accounts, Kontakte oder Opportunities) mit Unternehmens- bzw. Privatkundendatensätzen bei der SCHUFA. Anschließend können Sie Auskünfte mit unterschiedlichem Detailgrad abrufen sowie ständige Aktualisierungen erhalten.

Info

Nach der Installation und für Testzwecke benutzt JustOn SCHUFA Inquiries einen Testzugang.

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Um in den Produktivbetrieb zu wechseln, muss Ihr Unternehmen einen Vertrag mit der SCHUFA abschließen und dann mit Ihren unternehmensspezifischen Zugangsdaten eine neue Anmeldeinformation mit Namen erstellen.

Schufa-ID

Bevor Sie Bonitätsinformationen über Ihre Geschäftspartner abrufen können, müssen Ihre Kundendaten in Salesforce mit der SCHUFA verknüpft werden. Im Firmenkundengeschäft (B2B-Kontext) ist dieser Schritt Teil des Abrufs der ersten Bonitätsauskunft für neue (oder noch nicht zugeordnete) Salesforce-Datensätze. Die Salesforce-Datensätze erhalten mit der Verknüpfung eine Kennzeichnung – die Schufa-ID –, über die sie den SCHUFA-Unternehmensdatensätzen eindeutig zugeordnet sind.

Falls Sie die SCHUFA-Kennzeichnungen vorab erhalten und in Salesforce importiert haben, richten Sie einen Flow ein, der die Bonitätsauskünfte für Datensätze mit vorhandener SCHUFA-ID abruft.

Datenzuordnung

Je nach Anforderung können Sie die SCHUFA-Verknüpfung mit Leads, Accounts, Kontakten, Opportunities oder eigenen Objekten herstellen.

Bonitätsauskunft einholen

Um für einen Salesforce-Datensatz eine Bonitätsauskunft zu beauftragen:

  1. Öffnen Sie den entsprechenden Datensatz (Lead, Account, Kontakt, Opportunity oder eigenes Objekt).

  2. Klicken Sie auf Schufa-Auskunft.

    Damit erscheint der Schufa-Wizard im Modus zur Auskunftsbeauftragung.

  3. Wählen Sie im Feld Produkttyp den gewünschten Auskunftstyp aus.

    Für das Firmenkundengeschäft (B2B-Kontext) stehen an Lead, Account, Kontakt, Opportunity oder am eigenen Objekt dafür folgende Optionen in der Dropdown-Liste zur Verfügung:

    • Kurzauskunft zum Beauftragen einer SCHUFA-Kurzauskunft
    • Kurzauskunft Direkt zum Beauftragen einer SCHUFA-Kurzauskunft Direkt (ohne PDF-Dokument)
    • Kompaktauskunft zum Beauftragen einer SCHUFA-Kompaktauskunft
    • Vollauskunft zum Beauftragen einer SCHUFA-Vollauskunft

    Weitere Informationen zu den SCHUFA-Produkten finden Sie unter B2B- und B2C-Bonitätsinformationen auf der SCHUFA-Webseite.

    Für das Privatkundengeschäft (B2C-Kontext) steht an Lead, Personenaccount, Kontakt oder Opportunity die Option Kundenauskunft zum Beauftragen einer SCHUFA-Auskunft zur Verfügung.

    Die Bereitstellung eines PDF-Dokuments zur Kundenauskunft wird derzeit von der SCHUFA-API nicht unterstützt, ist jedoch für eine künftige API-Version geplant.

    Weitere Informationen zu den SCHUFA-Produkten finden Sie unter B2B- und B2C-Bonitätsinformationen auf der SCHUFA-Webseite.

  4. Wählen Sie im Feld Berechtigtes Interesse den Grund für die Auskunft aus.

    Für das Firmenkundengeschäft (B2B-Kontext) stehen je nach Konfiguration (siehe Configuring Feature Codes) dafür verschiedene Optionen in der Dropdown-Liste zur Verfügung. Generell möglich sind folgende:

    • Beteiligungsverhältnisse
    • Bonitätsprüfung
    • Forderung
    • Geschäftsanbahnung
    • Kreditentscheidung
    • Überfällige Forderung
    • Versicherungsvertrag
    • Vollstreckungsauskunft

    Für das Privatkundengeschäft (B2C-Kontext) stehen an der Kundenauskunft je nach Konfiguration (siehe Configuring Feature Codes) verschiedene Anfragemerkmale zur Verfügung. So können z.B. für die Branche Versandhandel folgende Optionen zur Verfügung stehen:

    • Anfrage Inkasso
    • Anfrage zu bestehenden Vertragsverhältnissen
    • Anfrage zu Freiberuflern
    • Anfrage zu Vertragsverhältnissen mit Freiberuflern
    • Anfrage zu Selbständigen/Kleingewerbetreibenden
    • Anfrage zu Vertragsverhältnissen mit Selbständigen/Kleingewerbetreibenden
    • Anfrage des Versandhandels wegen Lieferung oder Leistung

  5. Sofern Sie nicht den SCHUFA-Nachmelde-Service beauftragen wollen, lassen Sie unter Nachmelde-Service die Option Nein markiert.

    schufa_inqu_request

  6. Klicken Sie auf Auskunft holen.

    Damit wird ein Prozess gestartet, der bei der SCHUFA alle relevanten Daten zusammenträgt und – für SCHUFA-Kurzauskunft, SCHUFA-Kompaktauskunft und SCHUFA-Vollauskunft – ein Ergebnisdokument als PDF aufbereitet.

    schufa_inqu_progress

    Bei einem neuen (oder noch nicht zugeordneten) Salesforce-Datensatz erscheint der Schufa-Wizard zunächst im Firmen-Suchmodus. Name und Rechnungsadresse sind – sofern am Lead oder (verknüpften) Account vorhanden – vorausgefüllt.

    schufa_comp_search

    1. Passen Sie gegebenenfalls die Suchparameter an.

      Das hat keine Auswirkungen auf die Daten im Salesforce-Datensatz.

    2. Wählen Sie je nach Anforderung Exakte Suche oder Unscharfe Suche aus.

      Exakte Suche

      Mit dieser Einstellung soll das Ergebnis der Unternehmenssuche mit ihren Suchparametern exakt übereinstimmen. Alle Kriterien werden wie angegeben einbezogen.

      Beachten Sie, dass diese Suche bei Tippfehlern oder schlechter Datenqualität möglicherweise keine Ergebnisse liefert. Verwenden Sie in diesem Fall die unscharfe Suche.

      Unscharfe Suche

      Mit dieser Einstellung wird nicht nach der exakten Zeichenfolge gesucht, sondern nach ähnlichen. Diese Suche kann auch bei Eingabefehlern oder ungenauen Daten Ergebnisse liefern.

      Beachten Sie, dass bei der unscharfen Suche die Rechtsform und die Straße der Firmenadresse nicht mit einbezogen werden.

    3. Klicken Sie auf Suchen.

      Es erscheint eine Liste mit passenden SCHUFA-Unternehmensdatensätzen, wobei der wahrscheinlichste Treffer oben steht und vorausgewählt ist. Ist der passende Datensatz nicht dabei, können Sie mit einem Klick auf Zurück zum Suchdialog zurückkehren und die Suche verfeinern.

      schufa_comp_search_result

      Wenn Sie die Felder Inhaber Vorname und Inhaber Nachname ausgefüllt haben, wird die Suche auf die SCHUFA-Personendatenbank ausgeweitet, falls in den SCHUFA-Unternehmensdatensätzen kein Treffer erzielt werden konnte.

    4. Markieren Sie den gewünschten Unternehmensdatensatz in der Trefferliste.

    5. Klicken Sie auf Übernehmen.

      Damit wird ein Prozess gestartet, der bei der SCHUFA alle relevanten Daten zusammenträgt und ein Ergebnisdokument aufbereitet. Gleichzeitig wird die Schufa-ID in den Salesforce-Datensatz übernommen und steht künftig für das Einholen von Bonitätsinformationen zur Verfügung.

    Für eine Kundenauskunft im Privatkundengeschäft müssen am jeweiligen Lead-, Personenaccount-, Kontakt- oder Opportunity-Datensatz alle für Abfragen im B2C-Kontext definierten Felder ausgefüllt sein (Vorname, Nachname, Geburtsdatum, Geschlecht, Straße, Stadt, PLZ, Land).

    Die Zuordnung der Felder erfolgt im Dialog Schufa Inquiry Config.

  7. Klicken Sie auf Importieren.

    Damit wird ein neuer Auskunftseintrag für den Salesforce-Datensatz angelegt.

    schufa_inqu_ready

    Um den neuen Auskunftseintrag anzuzeigen, müssen Sie gegebenenfalls die Seite aktualisieren.

Info

Bei der Kommunikation mit der SCHUFA-API kann es zu Fehlern kommen. Erzeugte Fehlermeldungen werden im Schufa-Wizard angezeigt. Diese Meldungen enthalten Hinweise für mögliche Lösungsansätze und Fehlercodes. Wenden Sie sich an Ihre:n Systemadministrator:in und teilen Sie die Fehlercodes mit.

Nachmelde-Service beauftragen

Für Auskünfte im Firmenkundengeschäft (B2B-Kontext) kann JustOn SCHUFA Inquiries den SCHUFA-Nachmelde-Service einbinden. Wenn der entsprechende Monitoring-Prozess für die automatische Ausführung eingerichtet ist, lassen sich auf diese Weise regelmäßig Aktualisierungen zu Bonitätsinformationen abrufen.

Der Nachmelde-Service kann als zusätzliche Option mit einer neuen Bonitätsauskunft beauftragt werden.

  1. Öffnen Sie den entsprechenden Datensatz (Lead, Account, Kontakt oder Opportunity).
  2. Klicken Sie auf Schufa-Auskunft.

  3. Wählen Sie im Feld Produkttyp den gewünschten Auskunftstyp und im Feld Berechtigtes Interesse den Grund für die Auskunft aus.

    Details zu den Optionen finden Sie unter Bonitätsauskunft einholen.

  4. Markieren Sie unter Nachmelde-Service die Option Ja.

    schufa_inqu_request

  5. Wählen Sie unter Nachmelde-Zeitraum aus, ob der Nachmelde-Service unbegrenzt laufen oder mit einem Enddatum versehen sein soll.

    Legen Sie gegebenenfalls ein Enddatum fest.

  6. Klicken Sie auf Auskunft holen.

  7. Klicken Sie auf Importieren.

    Damit wird für den Salesforce-Datensatz ein Auskunftseintrag vom ausgewählten Typ mit zusätzlichem Nachmelde-Service angelegt.

Wenn der entsprechende Monitoring-Prozess läuft und bei der SCHUFA neue Daten für Ihren Kunden vorliegen, wird automatisch ein neuer Auskunftseintrag angelegt und dem Datensatz zugeordnet.

Der neue Auskunftseintrag hat die Eigenschaft Neueste Auskunft und verweist über Letzte Auskunft auf den vorhergehenden Auskunftseintrag.

schufa_inqu_newest

Bei Bedarf lassen sich auf diese Weise über Formelfelder oder andere Prozesse Änderungen analysieren, um beispielsweise den Bonitätsverlauf eines Geschäftspartners genau zu beobachten.

Fehler beim Datenabruf?

Bei aktiviertem Nachmelde-Service versucht JustOn SCHUFA Inquiries mehrfach, neue Daten bei der SCHUFA abzurufen (siehe Setting Default Monitoring Options). Schlägt das fehl, bleibt die Anfrage offen. Benutzer:innen können dann am jeweiligen Datensatz die Daten manuell abholen oder die Anfrage abbrechen.

Zum Wiederholen der Anfrage:

  1. Klicken Sie auf neben der Schaltfläche Auskunft holen und wählen Sie Updates erhalten.

    schufa_inqu_request_monitor_new

Zum Abbrechen der Anfrage:

  1. Klicken Sie auf Abbrechen.

Bonitätsauskunft anzeigen

Um eine Bonitätsauskunft für einen Kunden anzuzeigen:

  1. Öffnen Sie den entsprechenden Datensatz (Lead, Account, Kontakt oder Opportunity).

    Die Detailseite zeigt rechts die neuesten Bonitätsauskünfte in der Themenliste Schufa-Auskünfte.

    schufa_inqu_request

  2. Klicken Sie auf den Namen des gewünschten Auskunftseintrags.

    Damit wird die Detailseite des Auskunftseintrags angezeigt. Das ggf. mit der Anfrage bei der SCHUFA erzeugte PDF-Dokument ist als Dateieintrag verknüpft.

    schufa_inqu_pdf

Was bedeuten die Werte in einer SCHUFA-Auskunft?

Neben einigen Stammdaten sind der Bonitätsindex und die mögliche Ausfallquote die wichtigsten Angaben in der SCHUFA-Auskunft. Diese werden auf Basis verschiedener Kennwerte, u.a. Eigenkapital, Liquidität, Erlös und Zahlungsverhalten, gebildet. Darüber hinaus zeigt der Insolvenzstatus gegebenenfalls Informationen zu Insolvenzverfahren an.

Bonitätsindex

Bonitätsindex oder Score als Maßstab zur Beurteilung der Zahlungsfähigkeit eines Unternehmens ist eine Anzahl von "Punkten" zwischen 100 und 600, wobei ein kleinerer Wert eine gute und ein größerer Wert eine schlechte Bonität bedeuten (siehe Credit Rating Index).

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Ausfallquote

Ausfallquote oder Risiko ist ein Ausdruck für die Wahrscheinlichkeit (in Prozent) eines Verlustes bei einer Geschäftsbeziehung mit einem Unternehmen.

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Score und Risiko verhalten sich nicht zwangsläufig synchron – ein Unternehmen kann trotz eines guten Scorings trotzdem ein höheres Ausfallrisiko haben.

Insolvenzstatus

Der Insolvenzstatus gibt an, ob ein Insolvenzverfahren eröffnet wurde und in welcher Phase es sich befindet. JustOn SCHUFA Inquiries holt den Insolvenzstatus bei Abfragen vom Typ Kompaktauskunft, Kurzauskunft Direkt und Vollauskunft im Firmenkundengeschäft (B2B-Kontext) und benutzt zur Anzeige einen Zahlencode:

Status-Code Bedeutung
1 Eröffnungsverfahren beantragt
2 Eröffnungsverfahren aufgehoben
3 Insolvenz eröffnet
4 Insolvenz eingestellt/aufgehoben
5 Ankündigung Restschuldbefreiung
6 Restschuldbefreiung erteilt
7 Restschuldbefreiung versagt/widerrufen

Stammdaten von Firmenkunden abrufen

Im Firmenkundengeschäft (B2B-Kontext) kann JustOn SCHUFA Inquiries Salesforce-Kundendatensätze (Lead oder Account) mit den bei der SCHUFA gespeicherten Stammdaten (Name, Adresse, ggf. Kontaktdaten) abgleichen. Auf diese Weise lassen sich Ihre Kundendaten mit neuen Informationen anreichern bzw. aktualisieren.

  1. Öffnen Sie den entsprechenden Datensatz (Lead oder Account).

  2. Klicken Sie auf , um das Aktionsmenü zu öffnen, und wählen Sie Schufa-Daten abrufen.

    schufa_data_upd

  3. Klicken Sie auf Auskunft holen.

    Damit werden die relevanten Unternehmensinformationen zusammengestellt.

  4. Wählen Sie optional Kontakte aus, die dem Lead bzw. Account zugeordnet werden sollen, und klicken Sie auf Akzeptieren und neue Kontakte anlegen.

    schufa_data_contacts

  5. Klicken Sie auf Importieren.

    schufa_data_upd_complete

    Damit werden die Unternehmensinformationen im Salesforce-Datensatz ergänzt bzw. aktualisiert und ggf. neue zugehörige Kontakte angelegt.